Как загрузить банковскую выписку и держать финансы под контролем?

Банковская выписка фиксирует все движения по счету и помогает анализировать финансовые потоки. Загружая ее в сервис, вы автоматизируете учет, сокращаете ручную работу и получаете актуальную картину по деньгам.

Разберем, как получить выписку из банка, в каком формате ее загрузить и что делать, если у вас карта физлица.

Если у вас расчетный счет юрлица или ИП

Сервис принимает банковские выписки в формате .txt — это стандартный вариант, который банки предоставляют для бизнеса.

✅ Какие выписки можно загрузить?

✔ Выписки по расчетным счетам скачать можно в л/к банка в формате 1с txt.

Как загрузить выписку в сервис?

📂 Простая инструкция:

1️⃣ Откройте сервис управленческого учета. 

2️⃣ Перейдите в раздел «Операции». 

3️⃣ Нажмите кнопку «Импортировать».

4️⃣ В открывшемся окне выберите параметр «Из выписки» и нажмите кнопку «Выбрать файл». Выберите скачанную  выписку на компьютере.

Объем загружаемой выписки не может превышать 50 Мб. Если у вас формируется выписка большего объема, сформируйте ее за меньшие периоды и загрузите частями.

5️⃣ После этого откроется страница «Настройка импорта». Здесь отобразятся операции, которые ПланФакт нашел в выписке.

Нажмите на кнопку «Загрузить» и все данные попадут в ПланФакт.

Обратите внимание, ПланФакт умеет загружать белорусские выписки определенного формата — XML (формат из подсистемы Интернет-клиент) в кодировке UTF-8. 

Для того чтобы загрузить ее в ПланФакт перейдите в раздел «Операции», нажмите на кнопку  «Импортировать операции» → «Из XML» → «Выбрать файл» и в проводнике выберите скаченную ранее выписку.

РЕКОМЕНДАЦИИ

1. Выберите дату, с которой планируете вести учет в сервисе. Не рекомендуем грузить данные за период более 2х лет.

2. В случае, когда выписка загружается не за весь период, ПланФакт введет начальный остаток по счету, соответствующий выписке.
   Вы можете его увидеть в разделе Мои счета.

🛑 Если файл не загружается:

Проверьте, что он в .txt и не был изменен вручную. Попробуйте скачать выписку заново.

Если ничего не помогает — обратитесь в поддержку сервиса.

Что делать, если у вас карта физлица?

Банки не предоставляют выписки по личным картам в .txt, но управленческий учет вести все равно можно.

✅ Для этого используйте Дзен-мани — сервис, который подтягивает все операции по картам в одно место. Работает так:

Установите приложение Дзен-мани. Подключите ваши банки через раздел «Настройки» - «Интеграции». Включите интеграцию с ПланФакт. Теперь платежи по картам будут загружаться автоматически.

4. Ответы на популярные вопросы

🤔 Как часто загружать выписки? Лучше раз в день или раз в неделю, чтобы видеть актуальную картину по деньгам.

🤔 Можно ли загружать выписки за прошлые периоды? Да, если у вас есть файлы .txt за прошлые месяцы, просто загрузите их в сервис по очереди.

🤔 Что делать, если выписка загружается с ошибками? Убедитесь, что файл в .txt и не изменен вручную. Попробуйте скачать выписку заново. Если проблема остается — обратитесь в поддержку сервиса. 

🤔 Можно ли загружать выписки с нескольких счетов? Да! Просто загружайте файлы по очереди, указывая соответствующие счета.

🤔 Могу ли я загружать выписки с нескольких банков? Конечно! Главное — чтобы формат файла соответствовал требованиям.

5. Как сделать учет проще и удобнее?

📌 Если у вас расчетный счет юрлица – скачивайте выписки в .txt и загружайте в сервис. 

📌 Если у вас карта физлица – используйте Дзен-мани. 

📌 Регулярно загружайте выписки, чтобы всегда видеть актуальную картину по деньгам.

Также вы можете настроить автоматическую загрузку выписок в ПланФакте, подключив интеграцию с доступными банками. Подробнее об этом читайте в статье.

Если остались вопросы — пишите в поддержку сервиса. Пусть ваш учет будет удобным, а финансы под полным контролем!